十大现金流量法则

[指南]：1、利润不是现金，而是会计处理。会计比您想象的要复杂。利润不能用于支付账单。实际上，利润会使您放松警惕。如果您自己支付账单，而客户却没有，那么该公司的运营将很快被困...

1、利润不是现金，而是会计处理。会计比您想象的要复杂。利润不能用于支付账单。实际上，利润会使您放松警惕。如果您自己支付帐单，而客户却没有，那么公司的运营很快就会遇到麻烦。您可能已经赚了钱，但实际上没有赚钱。

2、无法直观判断现金流量。不要试图用头脑去计算，销售不一定意味着您有钱，支出不一定意味着您已经付了钱。在将库存转换为销售成本之前，通常必须先购买，支付然后存储。

3、增长需要现金。这听起来很荒谬，公司的最佳时期可能遇到最糟糕的时期。当我们的销售翻番时，这也是最困难的运营时期，公司几乎破产了。我们比原计划提前两个月开始建设，但推迟了六个月才能获得销售资金。包括开发在内，它就像特洛伊木马，解决方案中潜伏着许多问题。是的，您当然希望公司发展，我们都希望发展我们的业务，但是我们必须小心，因为增长要花现金。这是一个营运资金问题。开发速度越快，所需的融资能力就越强。

4、B2B（企业对企业）销售成本现金。有一种简单的观点认为销售就是金钱，但是当您经营直接向另一终端企业出售产品的业务时，事情就不会那么简单了。您将商品或服务与发票一起发送，另一方通常在几个月后再付款。这些公司是良好的客户，您通常不会要求开设帐户，否则它们可能再也不会光顾您，因此您必须等待。当您将商品出售给分销商时，他会将其转售给零售商。如果幸运的话，通常可以在4到5个月内拿到钱。

5、存货成本现金。在出售之前，您必须先购买或生产产品。您可能刚开始销售产品，而供应商已经在要求您付款。这是一条简单的经验法则。股票每增加1元，您就会损失1元现金。

6、营运资金是您最大的生存能力。从技术上讲，营运资金是一个会计术语，代表您的流动资产的剩余部分减去流动负债。实际上，这是一种银行存款，您可以用来支付运营成本和费用，并等待客户购买存货再还款。

7、“应收帐款”可以用四个字母表示。客户欠您的钱称为“应收帐款”。这是一种快速的现金计划方法，即“每1元应收帐款损失1元现金”。

8、银行不喜欢惊喜。提前计划，您无法在现场玩游戏。如果您认为公司将有良好的发展前景，那么当新产品被封锁或客户无法按时付款时，您越早带着财务报表和切实可行的计划去银行，对您越有好处。

9、关注三个重要指标。 “收款天数”（收款天数）用于衡量您收款所需的时间。 “库存周转率”衡量的是库存占用营运资金和现金流量的时间。 “付款日”是指从收到货物到付款给供应商的时间。始终监视这三个非常重要的现金流量信号，提前一年制定计划，然后与实际情况进行比较。

10、如果您是例外情况，并且尚未遇到上述情况，那么祝贺您。如果所有客户在购买产品时立即付款，那么您不必在销售产品之前先进行购买，就不用担心了。但是，如果您将产品销售给其他公司，请记住，它们通常不会立即付款。

学不同的会计课程，详情会有所差异，为了精准快速的解决您的问题，建议您向老师说明详细情况，1对1解决您的实际问题。